Waarom een LGBTQ+ financiële adviseur misschien wel het beste voor u is.

23/12/2021

In gewone tijden zou wie met u en uw geld werkt er niet toe doen, maar dit zijn verre van gewone tijden. Daarom kan het hebben van een LGBTQ+, of op zijn minst een homo vriendelijke, financiële adviseur, het voor alle partijen een beetje beter maken.

De demografische waarheid is dat de financiële planningsindustrie - onze branche - meestal sociaal conservatiever is. Let wel, we willen hier niet zeggen dat men in deze branche homofoob is. Maar afgezien van enkele opmerkelijke, bewonderenswaardige uitzonderingen, zijn fiscale conservatieven niet bepaald diegene die opkomen voor LGBTQ+ -rechten, sommigen zijn zelfs schaamteloos vijandig. Waarom uw financiële toekomst toevertrouwen aan iemand die uw levensstijl niet begrijpt, laat staan ​​aan een financieel adviseur die niet altijd in uw belang handelt.

Wat maakt dit allemaal uit als het gaat om de financiële planning van LGBTQ? Heel eenvoudig, de manier waarop u uw geld uitgeeft en spendeert, heeft alles te maken met wie u bent en hoe u leeft. Hieruit volgt dat als iemand een diepgeworteld vooroordeel heeft tegen uw bestaan, hoe kunt u erop vertrouwen dat ze uw belangen voor ogen hebben?

Dus hier zijn de belangrijkste redenen waarom u misschien gelukkiger bent met een homo vriendelijke of LGBTQ+ financieel adviseur:

1 - Wereldbeeld van de LGBTQ+ financiële adviseur

Elke keer als we aan een evenement in de financiële sector deelnemen, worden we eraan herinnerd hoe conservatief veel financiële adviseurs zijn. Het zijn misschien aardige jongens, maar wauw, ze zien de wereld wel heel anders dan ons. Wij hebben met veel vrouwen gesproken die de financieel adviseur van hun familie als griezelig omschrijven. Niet precies hoe wij zouden willen worden omschreven, helemaal niet fantastisch.

Een financiële adviseur voor LGBTQ+ zal uw sociale en politieke opvattingen delen. Waarom is dit belangrijk? Kortom, het komt neer op vertrouwen en empathie. In het huidige klimaat is het erg moeilijk om iemand te vertrouwen of empathie te voelen voor - of op zijn beurt vertrouwd te worden door of empathie te voelen van - iemand met een heel andere politieke oriëntatie. Hopelijk betekent dit dat u iemand inhuurt die u kunt vertrouwen. Als u merkt dat u gemakkelijker iemand kunt vertrouwen die homo of homo vriendelijk is, dan is dat ook zo; let wel, we zijn er ons terdege van bewust dat er tal van geweldige hetero mensen zijn!

2 - Begrip levensstijl - Het beste voordeel van een LGBTQ+ financiële adviseur

We zouden graag denken dat "de kast" geschiedenis is, maar overal ter wereld kan "in de kast blijven zitten" letterlijk een kwestie van overleven zijn. Velen in de LGBTQ+ -gemeenschap zitten in bepaalde gevallen nog in de kast, bijvoorbeeld op hun werk. Er is geen enkele reden om voor uw financieel adviseur in de kast te blijven zitten. Als uw adviseur u niet echt kent, dan kan hij u ook niet de beste begeleiding bij financiële planning geven.

In de loop der jaren hebben wij met heel veel mensen gesproken die bang waren om uit de kast te komen voor hun financiële professionals. Dit is een zogenaamd betrouwbaar persoon wiens opdracht het is om u te begeleiden naar financiële vrijheid. Maar als ze niet weten wat u echt motiveert en wat u wilt bereiken, hoe kunnen ze dan het beste advies geven voor uw specifieke doelen en het tijdsbestek om ze te bereiken?

Wij hebben ook letterlijk financiële plannen herzien waarbij het geslacht van de tweede echtgenoot werd gewijzigd om te verbergen dat dit een LGBTQ+ -paar was. Twee in het oog springende problemen dienen zich hier aan:

1) De inbreng van beide echtgenoten is niet meegenomen. Financiële planning voorstellen (homo of hetero) is geen solosport.

2) Zorgbehoeften en levensverwachting zijn heel anders als een paar twee vrouwen is, dan wel twee mannen. Het verschil is nu misschien niet dramatisch, maar kan in de loop van de tijd behoorlijk groot blijken te zijn.

Betekent huwelijksgelijkheid het einde van de financiële planning van LGBTQ?

Wij gokken van niet en dat de beste financiële planning voor LGBTQ's hier blijft, zelfs als, we hopen, homofobie uiteindelijk uit deze wereld is. Wij zouden nog verder gaan, financiële planning voor homo's kan anders zijn dan Lesbian Financial Planner, enzovoort.

Het goede nieuws is dat de LGBTQ-gemeenschap legale huwelijksgelijkheid heeft bereikt. Met die gelijkheid komen alle rechten en plichten van het huwelijk. Als het gaat om inkomstenbelastingen en estate planning, heeft dit echt geholpen om het speelveld voor LGBTQ-burgers gelijk te maken door toegang te verlenen tot echtelijke voordelen zoals sociale zekerheid en aanvullende opties voor pensioenrekeningen.

Maar helaas betekent huwelijksgelijkheid niet het einde van de unieke uitdagingen waarmee LGBTQ-senioren te maken hebben. Van diepgewortelde homofobie in een groot deel van de wereld tot unieke gezondheidsproblemen en -behoeften. Bovendien kunnen homoseksuele senioren verschillen in prioriteiten, interesses, hobby's en ideale pensioenopties.

Checklist LGBTQ financiële planning

Het kiezen van de beste financiële adviseur is een van de belangrijkste beslissingen die u ooit als volwassene zult nemen. Hier is waar u naar moet zoeken:

  • Zorg ervoor dat uw financieel adviseur de diensten levert die u nodig heeft om u te helpen uw specifieke financiële doelen te bereiken. Misschien zijn ze geweldig voor iemand anders, maar dat betekent niet dat ze goed voor u zullen zijn.
  • Upgrade naar een persoon die daadwerkelijk uitgebreide financiële planning uitvoert, in plaats van alleen dure verzekeringsproducten te verkopen.
  • Werk alleen met een financieel adviseur die als fiduciaire fungeert. Dit betekent dat zij uw financiële belangen voor die van henzelf stellen en onpartijdig advies moeten geven.
  • Werk samen met een LGBTQ+ financieel adviseur die ook aan belastingplanning doet. Homoparen worden vaak geconfronteerd met een dubbel inkomen zonder kinderen en dat is geweldig, behalve als het gaat om heffingskortingen en belastingaftrek.


Als uw toekomstige financieel adviseur met vlag en wimpel slaagt voor al het bovenstaande, dan vraagt u of hij of zij een fiscaal fantastische LGBTQ- Financieel Adviseur is. Bevestigend? Ga met hen in de boot en laat ze u helpen uw geld te laten renderen terwijl u uw leven maximaliseert. Indien niet bevestigend, contacteer ons vrijblijvend: info@expat.biz