Voorkom een kuddementaliteit bij beleggen

11/12/2021

De kuddementaliteit is cruciaal voor het overleven van veel wilde dieren. Samen jagen en zich voederen geeft de meerderheid van de dieren in een groep anonimiteit en garandeert hun veiligheid. Terwijl de zwakste leden van de roedel ongelukkige nevenschade zijn, aangevallen en opgepeuzeld door roofdieren of achtergelaten door de kudde, wordt de overlevingskans van de meeste groepsleden vergroot door deel uit te maken van de kudde.

Hoewel wij geloven dat onze individualiteit en uniekheid ons onderscheiden van het dierenrijk, handelen we vaak op een manier die doet terugdenken aan onze jagersdagen als holbewoners. De kortstondige rage die schoolspeelplaatsen over de hele wereld overspoelt - TikTok, fidget spinners, ... kuddementaliteit. Fashionista's die de 'vintage' (ook wel tweedehands!) vibe - kudde mentaliteit omarmen. 'Feral' shoppers vertrappen elkaar om 20% te besparen op een tv die ze niet echt nodig hebben op Black Friday ... kuddementaliteit!

Het lijkt erop dat we, net als dieren, vastbesloten zijn om de kudde te volgen en hoewel dit voor niet langer een kwestie van leven of dood is, zijn miljoenen jaren van evolutie er niet in geslaagd de neiging om zich aan te passen te elimineren.

Echter, als het om beleggen gaat, vecht dan tegen dit overlevingsinstinct want de kudde volgen leidt eerder tot uw financiële ondergang dan dat u een miljonair wordt. De kuddementaliteit is de psychologische neiging van veel mensen om de massa te volgen of om het gedrag van de meerderheid te kopiëren. Maar met beleggen is dit zelden zinvol. Bij beleggen leidt een kuddementaliteit veelal tot lage rendementen en veelal tot verliezen.

Amateur-beleggers maken vaak de fout om de tips van een gerenommeerde analyst te volgen en dan maar zijn advies te volgen welke aandelen ze op dit moment moeten kopen en op welk moment ze deze moeten verkopen. Het probleem is dat zodra deze tips voor iedereen vrij beschikbaar zijn, met name het volgen van de kudde, eerder leidt tot een van de twee slechtste scenario's: instappen op de top van de markt en verkopen op de bodem van de markt.

Denk eens terug aan de dotcom-bubbel van de jaren negentig. Het internet veroorzaakte een goudkoorts in de 20e eeuw, waarbij beleggers hun ganse spaargeld riskeerden door te beleggen in aandelen van bedrijven die het volgende grote ding zouden worden, maar vaak met gebrekkige bedrijfsmodellen en te optimistische groeiplannen. U herinnert zìch eToys.com toch nog?

EToys.com, opgericht in 1997, was de eerste grote online speelgoed retailer die in 1998 werd gelanceerd. Het bedrijf ging in mei 1999 naar de beurs. Aandelen uitgegeven voor $20 schoten op de eerste handelsdag omhoog naar $76 en bereikten in oktober 1999 een hoogtepunt van $84. In februari 2001 werden diezelfde aandelen echter voor slechts 9 cent per aandeel verhandeld - au! Het bedrijf ging kort daarna failliet en eToys werd overgedragen aan de dotcom-schroothoop. Sindsdien is het verschillende keren van eigenaar veranderd en is het uiteindelijk eigendom is geworden van Toys 'R' Us, een bedrijf dat in 2017 ook het faillissement heeft aangevraagd. Volgens een of andere analyst faalde Etoys omdat het niet over de financiële draagkracht beschikte om in een ​​krimpende detailmarkt te overleven.

Vergelijk dat eens met een ander dotcom-bedrijf waarvan u misschien wel eens heeft gehoord: Amazon. Van oorsprong een online boekwinkel is Amazon de afgelopen kwarteeuw uitgegroeid tot 's werelds grootste online retailer. En dat werd louter en alleen bereikt door te focussen op de fundamentele waarden.

Daarin juist ligt een aanwijzing voor succes met beleggen. Geef de voorkeur aan een aandelenportefeuille van bedrijven met solide fundamentals, een sterke winstkracht en het potentieel voor voortdurende groei in plaats van uw beleggingsbeslissingen te baseren op wat anderen doen, een snel rendement najagen op de nieuwste hot properties of meegesleurd worden in de paniek van een dreigende recessie en verkopen wanneer de kudde dat doet.

Succesvol beleggen vereist een meer afgemeten aanpak. De basis van beleggen blijft hetzelfde, wat er ook op de markten gebeurt. Negeer de kudde en:

  • Beleg in een gediversifieerd en evenwichtig portfolio
  • Focus op consistent rendement op de (middle)lange termijn
  • Beperk uw risico

Toegegeven, met deze strategie zal u geen prijzen winnen voor spanning en opwinding, maar het zal ervoor zorgen dat u niet de zwakke schakel bent die door een roofdier uitgekozen is in een metaforische stampede en uw financiële overleving nu en in de toekomst garandeert.


Neem vrijblijvend contact met ons op om uw financiële plan te bespreken en een succesvol portfolio op te bouwen, rekening houdende met deze drie basisprincipes: info@expat.biz