Hoe vindt u de beste vermogensbeheerder?

11/05/2022

Het vinden van financiële gemoedsrust is voor de meeste mensen belangrijk. Het probleem is dat onzekerheid in de economie en de aandelenmarkten angst kan veroorzaken en ervoor kan zorgen dat u twijfelt aan uw beleggingsaanpak. Erger nog, als u geen financieel plan heeft dat rekening houdt met uw totale financiële plaatje, kunt u zich verloren of gestrest voelen. Als de huidige marktomgeving verontrustend is, bent u wellicht geïnteresseerd in een samenwerking met een vermogensbeheerder om u duidelijkheid en begeleiding te geven. Hieronder tips om de beste vermogensbeheerder te vinden.

Uw zuurverdiende geld toevertrouwen aan een financieel adviseur is een belangrijke beslissing. Wanneer u op zoek bent naar de juiste professional, wilt u iemand vinden met de kennis, ervaring en drive om u te helpen bij het navigeren door uw unieke leven en bij financiële overwegingen. Als u een aanzienlijk bedrag verdient, of het nu gaat om uw salaris, aandelencompensatie, uw eigen bedrijf, onroerend goed en andere investeringen, heeft u iemand nodig die gespecialiseerd is in vermogensbeheer.

  • Wat betekent het voor ons om te specialiseren in vermogensbeheer voor expats?
  • Waar moet u op letten bij een financiële partner?
  • Hoe kunt u ervoor zorgen dat u de juiste beslissing neemt over een adviseur?

Wat is een groot vermogen?

Er is geen wettelijke definitie van wat het betekent om 'heel vermogend' te zijn, maar de meeste classificeren het als een vermogen tussen 1 en 5 miljoen aan liquide middelen, waaronder aandelen, obligaties, spaargelden of beleggingsfondsen. Vermogende beleggers kunnen ook geïnteresseerd zijn in alternatieve investeringen zoals private equity, durfkapitaal en meer. Anderzijds hebben ultra vermogende beleggers meestal 5 tot 30 miljoen. Waarom maakt het uit hoeveel iemand heeft gespaard? Het is van essentieel belang om met deze factor rekening te houden, omdat verschillende niveaus van rijkdom vaak worden geassocieerd met verschillende financiële behoeften en zorgen, dus de strategieën en het beleggingsadvies dat een adviseur gebruikt en aanbeveelt, zullen (en moeten!) verschillen. Bovendien zullen de investeringsbeslissingen die u neemt ook duidelijk zijn!

Waarin specialiseert de vermogensbeheerder zich?

Bepaal eerst of de adviseur die u overweegt, gespecialiseerd is om een groot vermogen te beheren. Als hij daarin gespecialiseerd is, moet hij kunnen uitleggen wat hij doet en hoe het voor u relevant is. Wat de adviseur zegt, moet ook overeenkomen met wat u online over hem vindt en wat hij op zijn website publiceert. Dus wat zijn de magische indicatoren? Hier zijn er een paar:

· Beleggingsstrategieën - Waarin belegt hij het geld van zijn klanten? Vermogende particulieren hebben vaak aanzienlijke investeringen buiten fiscaal voordelige pensioenrekeningen, wat gepaard gaat met unieke overwegingen, met name fiscaal beheerd beleggen. Bepaalde vermogende strategieën kunnen helpen het rendement na belastingen te maximaliseren en tegelijkertijd het risico beter te beheren om de rijkdom te behouden waar u zo hard aan heeft gewerkt. Er zullen ook verschillende strategieën voor portefeuillebeheer zijn om te overwegen om belastingen te minimaliseren en efficiëntie te maximaliseren.

· Vermogensplanning voor pensioenen - Uw adviseur moet een geavanceerd distributieplan kunnen ontwikkelen dat rekening houdt met al uw activa. Hij moet u ook kunnen adviseren over de meest geschikte manieren om inkomen te krijgen bij pensionering, rekening houden met belastingen en strategieën voor liefdadigheidsgiften.

· Belastingplanning - Vermogende particulieren moeten zeer bewust zijn van belastingen en uw adviseur moet een weloverwogen plan hebben om deze in uw situatie aan te pakken. Strategieën voor liefdadigheidsgiften en fiscaal efficiënte investeringen zijn waarschijnlijke instrumenten.

· Vermogensplanning nalatenschap - Als u een aanzienlijk vermogen heeft, kunt u ook belangrijke doelen hebben met betrekking tot uw vermogen. Als zodanig heeft u financiële diensten nodig die ook uw nalatenschap omvatten, zoals naadloze vermogensoverdracht, belastingoverwegingen, schenkingen aan goede doelen en erfenissen.

Is de adviseur verplicht om uw belang voorop te stellen?

Zodra u vaststelt dat uw adviseur over de nodige vaardigheden beschikt, moet u ervoor zorgen dat hij ook met uw belangen werkt. Hoe weet u het antwoord op deze vraag? Vraag de adviseur of ze een vertrouwenspersoon zijn. Als dat zo is, zullen ze bereid zijn om het op schrift te stellen, dus wees niet bang om het hen te vragen. Een fiduciair is wettelijk verplicht om u aanbevelingen te doen die beter voor u zijn dan voor de adviseur waarmee u samenwerkt.

Hoe wordt een adviseur vergoed?

Zorg ervoor dat u precies begrijpt hoe de adviseur wordt betaald en of hij commissies ontvangt van producten die hij u aanbeveelt. In het ideale geval wilt u een 'adviseur met alleen een prestatievergoeding', wat betekent dat uw adviseur geen enkele vorm van compensatie kan ontvangen van het financiële advies dat hij u geeft, behalve wat u hem betaalt. Deze betalingsstructuur vermindert zijn prikkel om aanbevelingen te doen die beter zijn voor hem dan voor u. Uw adviseur ontvangt mogelijk een percentage van de beleggingen die hij voor u beheert, doorgaans rond de 0,40% voor vermogende particulieren. De vergoeding hangt vaak af van hoeveel geld dat uw adviseur voor u beheert.

Probeert hij u iets te verkopen of u te adviseren?

Deze vraag gaat hand in hand met ervoor te zorgen dat de adviseur een fiduciaire is die alleen met een prestatievergoeding werkt. Als uw adviseur meer geïnteresseerd lijkt in het verkopen van een product, blijf dan uit de buurt! Vermogensbeheer, in alle vormen, moet worden geleid door actie en advies in plaats van door producten. Producten moeten u helpen een strategie te implementeren - ze ZIJN NIET de strategie!

Welke technologie gebruikt uw adviseur?

Wat u zoekt met betrekking tot technologie, is dat de adviseur over de juiste technologie beschikt om uw financiële plan te beheren en te volgen en met u te communiceren. De meeste vermogensbeheerders gebruiken een of andere vorm van commercieel beschikbare software voor financiële planning. Met deze software kunt u vaak al uw accounts koppelen om al uw informatie op één plek beschikbaar te maken. Vraag om een ​​demo van de technologie van uw potentiële adviseur. Als u met hem werkt, gebruikt u deze software mogelijk regelmatig, dus het is belangrijk dat u zich op uw gemak voelt bij het gebruik ervan en hoe het eruitziet en aanvoelt.

Hoe communiceert uw adviseur?

Vraag hem hoe en hoe vaak hij met u communiceert. U moet aandacht besteden aan hoe uw potentiële adviseur deze vraag beantwoordt, omdat hij bereid moet zijn zich binnen redelijke grenzen aan uw voorkeur aan te passen. Contacteert hij u een keer per kwartaal? Mailt hij u 1 keer per maand? Er is geen goed of fout antwoord, maar u wilt weten dat hij vaak genoeg en op een voorkeursmethode met u communiceert.

Wat zijn de referenties en ervaring van uw adviseur?

Professionele certificeringen zijn een manier om de veldkennis van uw adviseur te verifiëren. De Certified Financial Planner is een prachtige aanduiding om naar te zoeken. Om de CFP-referentie te behalen, moet een adviseur een uitgebreid studieprogramma voltooien dat alle belangrijke onderwerpen in persoonlijke financiële planning omvat, een rigoureus examen afleggen en voldoen aan ervaringsvereisten. Bij Expatsvermogensbeheer zijn we CFP-professionals. We hebben gemiddeld meer dan 15 jaar ervaring met het helpen van vermogende particulieren.

De juiste adviseur is daar ergens! 

Het vinden van de beste vermogensbeheerder voor u kan intimiderend zijn, omdat het zo belangrijk is om een ​​adviseur te vinden die u kunt vertrouwen. U wilt ook samenwerken met een adviseur waarvan de vermogensbeheer diensten zijn ontworpen om u te helpen uw financiële doelen te bereiken.

Het selecteren van het juiste adviesbureau is een grote beslissing en moet serieus worden genomen. U heeft veel opties in uw zoektocht naar het juiste adviesbureau, van private banking tot grote financiële ondernemingen tot een onafhankelijk geregistreerde beleggingsadviseur zoals wij. We willen graag met u praten en u laten zien hoe we u kunnen helpen: info@expat.biz