Hoe maakt u een solide financieel plan?

28/01/2022

Heeft u een financieel plan? Als u dat niet heeft, dan heeft u er zo snel mogelijk een nodig. Het hebben van een financieel plan is in feite uw routekaart naar rijkdom en het is belangrijk om er een te hebben, omdat het u zal helpen een weg te vinden om financieel succesvol te worden en om het vermogen dat u opbouwt te beschermen.

Financiële planning klinkt misschien ingewikkeld, maar dat is het echt niet zolang u zich maar bewust bent van de belangrijkste dingen die deel uitmaken van een solide financieel plan en u de hulp krijgt die u nodig heeft dergelijk plan op te stellen. 

Hieronder enkele tips hoe u een solide financieel plan maakt:

1 .Creëer uw financiële doelen

Het hebben van financiële doelen is de basis van uw financiële succes, omdat u moet weten wat u wilt bereiken om het daadwerkelijk te bereiken. Als het echter gaat om het stellen van doelen, wilt u ervoor zorgen dat uw doelen goed gedefinieerd en dienovereenkomstig geprioriteerd zijn. Hoewel het geweldig is om grote, verheven doelen te stellen, wilt u uw doelen opdelen in kleinere, zodat u niet overweldigd raakt bij het proberen te bereiken van deze doelen en u gemakkelijk uw voortgang kunt meten. Het is ook heel belangrijk dat een van uw doelen een plan omvat om met noodsituaties om te gaan, omdat het leven gebeurt en u zeker wilt weten dat u voorbereid bent om een ​​storm te doorstaan.

2. Maak een plan om te beleggen

Als u serieus rijkdom wilt opbouwen, dan zult u uw geld voor u moeten laten werken en dit is waar beleggen van pas komt. Voordat u echter uw zuurverdiende geld in beleggingen steekt, is het belangrijk om goed gedefinieerde doelstellingen te hebben en die moeten omvatten waarvoor de belegging is, wanneer u uw geld nodig heeft en wat uw risicotolerantie is. Beleggen is een activiteit op de lange termijn en dus moet u zich eraan verbinden als u uw geld echt wilt zien groeien en alle voordelen wilt benutten. Bent u bang dat u uw geld op korte termijn nodig heeft? Daar is uw spaarrekening voor: om geld opzij te zetten voor uw korte termijn doelen (d.w.z. geld dat u over 5 jaar of minder nodig heeft). U wilt er ook zeker van zijn dat u een minimale basiskennis heeft over elke belegging waarin u uw geld steekt (bijvoorbeeld de aandelenmarkt of onroerend goed). Uw beleggingsplannen moeten worden opgenomen als onderdeel van uw maandbudget, waarbij u een bepaald percentage van uw inkomen aan uw beleggingsdoelen besteedt.

3. Sluit de juiste verzekering af

Nadat u zo hard gewerkt heeft om uw geld te verdienen en u uw vermogen begint op te bouwen, is het laatste wat u wilt een ongeplande gebeurtenis om al uw inspanningen weg te vagen. Een verzekering is in wezen uw back-up plan dat uw vermogen zal beschermen in het geval dat zich een levenssituatie voordoet waarvoor een grote hoeveelheid geld nodig is. Uw verzekeringsdekking moet gezondheid, invaliditeit, leven enz. omvatten. In principe wilt u alles van groot belang dat een hoge waarde heeft beschermen om ervoor te zorgen dat u (en uw dierbaren) financieel worden beschermd. Het hebben van de juiste verzekering kan van wat anders een grote ramp zou kunnen zijn, slechts een ongemak maken.

"Financiële planning klinkt misschien ingewikkeld, maar dat het echt niet zolang u zich bewust bent van de belangrijkste dingen die deel uitmaken van een solide financieel plan en u de hulp krijgt die u nodig heeft om een ​​solide plan op te stellen."

4. Maak een pensioenplan

Om de levensstijl te hebben waar u van droomt als u met pensioen gaat, moet u er adequaat voor plannen. U moet bepalen hoeveel u nodig heeft om met pensioen te gaan, uiteraard rekening houdend met de inflatie en hoe u van plan bent te sparen en te beleggen voor die gouden periode van uw leven. Ja, voor velen van u die dit lezen, lijkt pensioen misschien een heel leven weg, maar als u echt het pensioen van uw dromen wilt beleven, dan moet u nu gaan werken aan de financiering ervan!

5. Plan voor belastingen

Vervelend, maar belastingen op inkomsten zijn zeker en het is belangrijk dat wanneer u uw inkomensprognoses op lange termijn maakt, uw projecties ook belastingen omvatten, omdat het niet plannen van belastingen uw cashflow op een grote manier kan beïnvloeden. Daarnaast wilt u beslist kijken naar opties voor belastingbesparingen en op de hoogte blijven van alle relevante belastingaftrek die u kunt toepassen om u te helpen geld te besparen.

6. Maak een testament op

Een testament is niet iets waar veel mensen graag over nadenken, maar het is essentieel omdat u hiermee precies kunt bepalen wat er met uw vermogen zal gebeuren nadat u er niet meer bent. Het gaat om het opsommen van al uw bezittingen, het maken van een testament en het toegankelijk maken van het testament voor de mensen die er toegang toe moeten hebben en een financieel adviseur kan u helpen om dit testament goed op te stellen.

Controleer regelmatig uw plan

Als u u financiële plan eenmaal heeft uitgestippeld, is het belangrijk om uw plan regelmatig te herzien en de nodige aanpassingen aan te brengen als uw doelen of de omstandigheden in uw leven veranderen, b.v. uw verzekeringsbehoeften veranderen, uw risicotolerantie verandert, huwelijk, kinderen enz. U wilt ten minste elke zes maanden uw algehele financiële plan controleren.


Mocht u vragen hebben over internationale pensioenen, sparen, verzekeringen of vermogensopbouw en -beheer of wilt u uw bestaande beleggingsportefeuille gratis laten screenen (op die manier krijgt u een second opinion over de assets die u bij een andere bank en/of financiële raadgever aanhoudt), neem dan vrijblijvend contact met ons - info@expat.biz - om de mogelijkheden door te nemen.