Checklist Pensioen: vandaag plannen voor de morgen die u verdient

17/05/2022

Als de titel van dit blog bericht een domper op uw enthousiasme zet, is dat zeker niet de bedoeling! Echter, alles in het leven draait om evenwicht, dus misschien is het nuttiger om een mentaliteit aan te nemen om het beste uit vandaag te halen om u een ​​gelukkig, gezond en lang leven te garanderen. Vandaag worden we allen aangemoedigd om ons op het nu te concentreren, om vandaag te leven. Hoewel we moeten waarderen wat we in het heden hebben, mogen we onze toekomst niet vergeten - een toekomst die volgens veel onderzoeken laat zien dat we langer leven zullen leiden en rekening moeten houden met hogere kosten voor gezondheidszorg.

Als u niet zeker weet waar u staat met sparen voor uw pensioen of wat u nodig heeft om u voor een langere periode comfortabel te voelen als u besluit te stoppen met werken, dan is hier een korte checklist die u met uw dierbaren kunt doornemen.

Verken uw mogelijkheden 

Zijn er dromen en doelen die u voor uzelf en uw gezin heeft? Door te onderzoeken wat er nodig is om die dromen en doelen te realiseren door middel van financiële planning, krijgt u een realistisch beeld en een concrete routekaart om te volgen. Het is belangrijk om niet alleen uw dromen en doelen te onderzoeken, maar ook gebeurtenissen of omstandigheden die het bereiken ervan in de weg kunnen staan. Dingen zoals een ernstige ziekte, een loopbaanonderbreking, een scheiding of andere gebeurtenissen in het leven kunnen een grote financiële tegenslag veroorzaken als u niet vooruit plant.

Vermijd mogelijke fouten 

Plannen houdt in dat u de stappen die nodig zijn om een ​​doel te bereiken, overdenkt. Dit proces helpt ons potentiële problemen, belemmeringen of negatieve gevolgen te identificeren die zich onderweg kunnen voordoen. Door deze fouten te beperken en zelfs te vermijden, kunnen we onze doelen gemakkelijker bereiken.

Neem weloverwogen beslissingen

Uitgebreide financiële planning is een diepgaand, rigoureus proces van het identificeren van financiële behoeften en doelen, en vervolgens het onderzoeken van mogelijke manieren om die doelen te bereiken onder huidige en toekomstige omstandigheden. Met dit duidelijke beeld en begrip zijn we beter voorbereid om weloverwogen beslissingen te nemen die aansluiten bij onze specifieke doelen en prioriteiten.

Kies uw droomteam

U hoeft niet alleen uw financiële toekomst te plannen. Door uw "droomteam" samen te stellen, bent u op alle gebieden van uw leven gedekt. Uw financiële adviseur fungeert bijvoorbeeld vaak als quarterback en coördineert een uitgebreid, naadloos plan voor u en uw gezin. Andere belangrijke leden van uw team kunnen een accountant, een advocaat of een hypotheekmakelaar. Wanneer zich een kritieke levensgebeurtenis voordoet, kunt u een beroep doen op uw vertrouwde teamleden voor begeleiding en richting.

Als u zich overweldigd voelt over waar u moet beginnen met het maken van een uitgebreid financieel plan dat uw doelen aanpakt en u helpt bij het plannen van een langere toekomst, onthoud dan dat de sleutel gewoon is om te beginnen. Vaak bepalen de omstandigheden in ons leven de gebieden die op dat moment het meest relevant zijn. Als we bijvoorbeeld kinderen opvoeden, kunnen we ons concentreren op de financiering van onderwijs, maar ook op het dekken van het risico op een handicap of vroegtijdig overlijden om ervoor te zorgen dat er voor onze personen ten laste wordt gezorgd als we er niet zijn. Naarmate we vorderen in onze loopbaan en ons inkomen groeit, heeft het vinden van fiscaal voordelige manieren om het sparen voor pensioen te maximaliseren een hoge prioriteit. Evenzo wordt het helpen van onze bejaarde ouders met ondersteuning van ouderenzorg of onze eigen toekomstige behoeften op de lange termijn belangrijker naarmate we ouder worden. Strategieën voor inkomensvervanging, nalatenschap en bedrijfsopvolging worden belangrijker naarmate we met pensioen gaan.

Een ding dat we zeker weten, is dat dingen veranderen - we maken allemaal levensgebeurtenissen mee, zoals overlijden, echtscheiding, verandering van baan en pensionering, om er maar een paar te noemen. Omdat ons leven en onze doelen veranderen, samen met de veranderingen in deze jachtige wereld, is het van cruciaal belang om ons financiële plan regelmatig te herzien. Het is sterk aanbevolen om uw financiële adviseur ten minste jaarlijks te ontmoeten, indien nodig vaker. Door uw uitgebreide financiële plan aan te passen om veranderingen in uw leven op te nemen, zorgt u ervoor dat uw financiële "beeld" duidelijk is en dat de strategieën om uw doelen te bereiken op elkaar zijn afgestemd.

Door met een ervaren financiële adviseur te werken, kunt u bevestigen dat u de elementen aanpakt die het meest geschikt zijn voor uw situatie en financieel welzijn. Onthoud: een doel zonder plan is slechts een wens, dus het is belangrijk om de doelen die u voor uzelf en uw gezin heeft, te realiseren door vandaag nog een financieel plan te maken. Dat stelt u in staat om de toekomst te bereiken die u voor ogen heeft en verdient.

Contacteer ons vandaag voor een vrijblijvend gesprek: info@expat.biz